Полезно знать
О платежах по внешнеторговым контрактам
Почему для оплаты по внешнеторговому контракту вы используете вексель?
Вексель — это средство платежа, которое может передаваться от владельца к владельцу без контроля со стороны банков, что позволяет его использовать в условиях санкционных ограничений в отношении безналичных платежей
В какой валюте выпускается вексель?
Вексель для использования в целях платежа по внешнеторговому контракту выдаётся векселедателем (ООО «А7») в рублях
Как выглядит цепочка расчётов/сделка?
Последовательность сделок выглядит следующим образом:
Для клиента-российского импортёра: Клиент (российский импортёр) заключает два договора:
- Клиент заключает агентский договор с дочерним обществом векселедателя — ООО «А71» и даёт А71 поручение обеспечить проведение платежа по внешнеторговому контракту. Оплата поручения осуществляется Векселем А7
- Клиент покупает Вексель А7 у векселедателя (ООО «А71») — номинал векселя соответствует сумме оплачиваемого инвойса. Приобретённый Вексель А7 в тот же момент передаётся агенту (А71) в качестве оплаты платежа
Для клиента-российского экспортёра: Клиент (российский экспортёр) заключает один договор — агентский договор с дочерним обществом векселедателя — ООО «А71» и даёт А71 поручение обеспечить получение платежа по внешнеторговому контракту. После получения платежа агентом сумма платежа передаётся клиенту (экспортёру) в виде Векселя А7, который экспортёр предъявляет к платежу векселедателю А7
Как купить вексель?
Если сумма платежа, которую вам нужно оплатить или получить, менее 2 млн. рублей, то Вам необходимо обратиться в любой из офисов А7—Финансы. https://a7-finance.ru/
Если сумма платежа превышает 2 млн. рублей, то для заключения договоров Вам необходимо позвонить по номеру 8(800)222-5-777 или оставить заявку на a-7.online
Заключение договоров возможно дистанционно через систему электронного документооборота
Как проходит платёж за рубежом?
Платёж зарубежом контрагенту клиента-импортёра или получение платежа для клиента-экспортёра обеспечивается сетью субагентов, которых привлекает агент (ООО «А71»)
Агент А71 подбирает плательщика (субагента) за рубежом, который фактически исполнит платёж. Подбор происходит исходя из реквизитов, предоставленных клиентом, чтобы минимизировать количество корреспондентских банков в цепочке и исключить риск блокировки средств. Внешнеторговый контракт должен предусматривать возможность оплаты или получения платежа (для экспортёра) третьим лицом (без уточнения наименования третьего лица)
Как осуществляется возврат денежных средств в случае, если происходит возврат платежа?
Возврат суммы платежа, оплаченной клиентом-импортёром, в соответствии с условиями агентского договора осуществляется безналичными денежными средствами в российских рублях на счёт клиента (сумма эквивалента сумме платежа по векселю, переданному клиентом агенту ранее)
Как отражается вексель в бухгалтерском учёте?
Рекомендуемый подход отражения операций с Векселем А7 в бухгалтерском учёте следующий:
Операция по покупке векселя отражается следующим образом:
Дебет счёта 76 «Расчёты с разными дебиторами и кредиторами»
Кредит счёта 51 «Расчётный счёт»
Передача векселя по индоссаменту отражается следующим образом:
Дебет счёта 60 «Расчёты с поставщиками»/76 «Расчёты с разными дебиторами и кредиторами»
Кредит счёта 76 «Расчёты с разными дебиторами и кредиторами»
Оплата векселя векселедержателем:
Дебет 51 «Банк» Кредит счёта 60 «Расчёты с поставщиками»/ 76 «Расчёты с разными дебиторами и кредиторами»
Какие налоговые последствия при оплате товара векселем?
Налоговый учёт и, как следствие, налоговые последствия зависят от особенностей учётной политики векселедержателя (клиента). Мы не оказываем услуги по налоговому консультированию
Что такое Уникальный номер контракта (УНК). В каких случаях необходим? Где его получить в том числе физ. лицу? Сколько стоит?
УНК — это уникальный номер внешнеторгового контракта, присваиваемый банком, в котором такой контракт поставлен на учёт в соответcтвии с Инструкцией ЦБ № 181-И. Ставить на учёт контракт в уполномоченном банке необходимо, если сумма контракта резидента с нерезидентом в эквиваленте по курсу, установленному Банком России на дату заключения, равна или превышает:
- 3 млн. руб. для импортных контрактов или кредитных договоров
- 10 млн. руб. для экспортных контрактов
Стоимость услуг банка по валютному контролю зависит от выбранного вами банка
Как снять внешнеторговый контракт с валютного контроля?
Для снятия с учёта внешнеторгового контракта, оплаченного с использованием услуг группы А7, в подразделение валютного контроля, осуществляющего учёт контракта, представляются следующие документы:
- справка о подтверждающих документах
- копия агентского договора с А71
- копия отчёта агента о выполнении поручения, содержащего сведения о реквизитах внешнеторгового контракта, валюте, сумме платежа
- документ, подтверждающий совершение платежа в адрес нерезидента (SWIFT)
Документы должны быть предоставлены в уполномоченный банк не позднее 15 рабочих дней после последнего дня месяца, в котором был исполнен платёж
ЮЛ РФ хочет заплатить физическому лицу на счёт в иностранном банке (например, зарплата иностранному игроку футбольного клуба)
Мы оказываем услуги по осуществлению платежей по поручению юридических лиц в рамках внешнеэкономической деятельности с официальной постановкой контракта на валютный контроль, либо физическим лицам в целях приобретения имущества
Почему А7 предъявляет высокие требования к платёжным документам (инвойс и контракт) несмотря на то, что в международном праве не регламентированы формы документов и их содержание?
Это необходимо для проверки чистоты сделки, мы должны быть уверены, что совершаемый платёж не нарушает российское законодательство
От чего зависит срок проведения платежа?
Срок платежа зависит от многих факторов, например: сумма платежа, валюта платежа, география платежа (страна назначения), банк получателя платежа, банк-корреспондент
Почему платежи А7 такие дешёвые?
Благодаря оптимально выстроенной международной инфраструктуре, которая предоставляет широкие возможности по трансграничным переводам. Занимаемая нами доля рынка платежей способствует удешевлению процессов за счёт больших оборотов
Какой пакет документов нужен от меня?
Перечень документов, предоставляемых потенциальными контрагентами — резидентами Российской Федерации:
- Устав в действующей редакции (со всеми изменениями) (с удостоверительной надписью нотариуса либо с отметкой налогового органа о регистрации)
- Документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа управляющей организации. Если функции единоличного исполнительного органа переданы управляющей организации или индивидуальному предпринимателю (управляющему) – нотариально заверенная копия договора, заключенного с управляющей организацией (управляющим)
- Заверенная надлежащим образом копия доверенности представителя (в случае подписания документов по сделке представителем по доверенности)
- Документ, подтверждающий совершение платежа в адрес нерезидента (SWIFT)
Перечень документов, предоставляемых потенциальными контрагентами – нерезидентами Российской Федерации:
- Выписка из реестра юридических лиц либо из торгового реестра
- Устав в действующей редакции (со всеми изменениями)
- Документы, подтверждающие полномочия лица, планирующего подписывать документы по сделке (полномочия директора или доверенность на представителя)
Все документы нерезидента предоставляются вместе с нотариально заверенным переводом на русский язык
Для физических лиц – документы, удостоверяющие личность, содержащие сведения о фамилии, имени, отчестве, дате рождения, стране резидентства
О Процентном валютном векселе
Что такое вексель? Какое законодательство регулирует вексельное обращение?
Вексель — это документарная ценная бумага, оформляющая обязательство выдавшего его лица уплатить обозначенную в векселе сумму (и, если они предусмотрены векселем, процентов на неё).
Сделки с векселями регулируются гражданским и вексельным законодательством, в том числе Положением о переводном и простом векселе, введённым в действие Постановлением ЦИК СССР и СНК СССР от 07.08.1937 г. № 104/1341 и Федеральным законом № 48-ФЗ от 11.03.1997 г. «О переводном и простом векселе»
Что такое Валютный вексель А7?
Валютный вексель А7 — это инвестиционный продукт, предлагаемый ООО «А7». Клиент приобретает вексель, номинал которого выражен в иностранной валюте, а оплачивает его в российских рублях по официальному курсу Банка России, действующему на дату покупки, а при предъявлении векселя к платежу клиент получает сумму в российских рублях по курсу на дату совершения платежа. На сумму векселя начисляются проценты, размер которых указан на бланке векселя. Выплата процентов также осуществляется в российских рублях, в эквиваленте суммы в иностранной валюте, определяемом на дату платежа по векселю. Проценты выплачиваются вместе с платежом по векселю при предъявлении векселя к платежу. Таким образом, клиент может потенциально получить двойную доходность по векселю: от роста курса иностранной валюты и в сумме начисленных процентов
Какой валютой оплачивается Валютный вексель А7? В какой валюте может быть составлен вексель? В какой валюте клиент получит платёж по векселю?
Расчёты при приобретении векселя и платёж по векселю осуществляются в рублях по курсу ЦБ РФ на дату платёжной операции. Номинал векселя доступен в одной из 4 валют: USD, EUR, CNY, AED
Что такое Рублёвый вексель А7?
Рублёвый вексель А7 — это инвестиционный продукт, предлагаемый ООО «А7». Вексель номинирован в рублях, доходность по нему определяется ключевой ставкой ЦБ, действующей на дату выдачи, и зависит от срока начала предъявления векселя к погашению.
При сумме до 350 млн рублей:
- от 7 дней до 13 дней: ключевая ставка ЦБ минус 0,5%
- от 14 дней до 30 дней: ключевая ставка ЦБ
- от 31 дня до 90 дней: ключевая ставка ЦБ плюс 0,75%
- от 91 дня: ключевая ставка ЦБ плюс 1,5%
При сумме векселя от 350 млн рублей:
- от 7 дней до 13 дней: ключевая ставка ЦБ минус 0,5%
- от 14 дней до 30 дней: ключевая ставка ЦБ
- от 31 дня до 90 дней: ключевая ставка ЦБ плюс 1,25%
- от 91 дня: ключевая ставка ЦБ плюс 2%
Проценты по ключевой ставке начисляются с даты, следующей за датой составления векселя, по дату, согласованную сторонами и зафиксированную в условиях векселя (включительно), после указанной даты проценты не начисляются. Выплата номинальной стоимости и начисленных процентов производится эмитентом в рублях при предъявлении векселя к погашению.
Чем обусловлена доходность по векселю?
Доходность обеспечивается эффективной структурой бизнеса группы «А7» и комбинацией продуктов, предлагаемых А7. Эффективное управление денежной ликвидностью внутри группы позволяет предложить такие условия доходности клиентам
Почему нет отчётности ООО «А7» в открытых источниках?
Компании группы «А7» находятся в международных санкционных списках Великобритании, США, Евросоюза, поэтому для обеспечения устойчивости нашего бизнеса и безопасности наших клиентов мы не раскрываем публично подробности о своей деятельности и финансовых показателях во избежание дальнейшего санкционного давления. В публичном поле наша надёжность подтверждается рейтингом АА(RU) от независимого рейтингового агентства «АКРА»
https://www.acra-ratings.ru/ratings/issuers/725/
Доходность 10% по Валютному векселю А7 навсегда?
Это текущая ставка по продукту при сроке хранения от 14 дней, она может корректироваться в зависимости от рыночной ситуации. При сроке действия Валютного векселя от 7 до 13 дней (включительно) применяется ставка 2,5%.
При этом размер процентов, указанный на бланке векселя, уже приобретённого клиентом, не может быть изменён
У вас есть страхование вкладов?
Вклады — это банковский продукт, мы не являемся кредитной организацией (банком) и, следовательно, не являемся участником системы страхования вкладов. Денежные средства, уплаченные клиентом в счёт оплаты за вексель, не являются вкладом
Выдаётся ли вексель векселедержателю?
ООО «А7» предлагает векселедержателям своих векселей услугу ответственного хранения векселя. Нахождение векселя на хранении у А7 обеспечивает сохранность бумажного векселя, избавляет векселедержателя от риска его утери, а векселедателя — от риска подделки
Можно ли передавать вексель третьему лицу (индивидуальный предприниматель, юридическое лицо)?
Да, в рамках условий и процесса, установленного в договоре ответственного хранения векселя
Как я смогу получить платёж по векселю, находящемуся на ответственном хранении, в случае его утраты хранителем?
Для получения платежа по векселю векселедержатель (клиент) направляет хранителю, являющемуся одновременно и векселедателем, заявление о выдаче векселя из хранения и одновременном совершении платежа по нему. Даже при теоретической утрате векселя хранителем права на вексель будут подтверждены Договором купли-продажи векселя, актом приёма-передачи, Договором ответственного хранения векселя и Сертификатом хранения векселя.
Как быстро я смогу получить выплату по векселю обратно?
Процентный валютный вексель А7 и Процентный рублёвый вексель А7 предусматривают возможность предъявить их к погашению (платежу) в любой день по выбору векселедержателя, но не ранее даты, указанной в векселе.
Выплата по векселю включает номинал векселя (сумму платежа по векселю) и проценты. Для получения выплаты по векселю в день его предъявления к платежу просим обращаться к векселедателю со всеми необходимыми документами до 14:00 (МСК) текущего рабочего дня
Могу ли я предъявить вексель к погашению досрочно?
Валютный вексель А7 и Рублёвый вексель А7 не предусматривают такую возможность. Их можно предъявить к погашению (платежу) в любой день по выбору векселедержателя, но не ранее даты, указанной в векселе
Как происходит выплата дохода по Валютному векселю А7, если я использую его для оплаты ВЭД?
Процентный доход по векселю всегда выплачивается на ваш расчётный счёт в рублях по курсу ЦБ на дату погашения. Сама же вексельная сумма (номинал) направляется непосредственно на финансирование оплаты вашего внешнеторгового контракта (оплату ВЭД). При этом если сумма номинала векселя превышает сумму ВЭД платежа, то разница будет также выплачена на ваш расчётный счёт